Cómo administrar una flotación de efectivo

El flujo de caja adecuado para pagar a proveedores, empleados y acreedores es fundamental para el éxito de su negocio. La forma de garantizar un flujo de efectivo suficiente es administrar adecuadamente el efectivo de su empresa, lo que requiere que optimice la recolección y el desembolso de efectivo. La gestión de los fondos flotantes de su empresa juega un papel importante en la gestión del efectivo.

Flujo de caja definido

En general, la flotación de efectivo se refiere a la diferencia entre el saldo de efectivo registrado en la cuenta de efectivo de su sistema de contabilidad y la cantidad de efectivo que se muestra en los saldos de las cuentas bancarias de su empresa, según Lumen Learning. La flotación de desembolso se produce cuando usted escribe un cheque y el destinatario aún no ha cobrado el cheque. La flotación de cobranza ocurre cuando deposita un cheque pero el banco aún no ha acreditado su cuenta. La flotación neta es la suma de las flotas de desembolso y cobranza.

Flotante de cuenta bancaria

La flotación de desembolso le brinda dinero adicional en su cuenta durante uno o más días, mientras que la flotación de cobranza retira el dinero de su cuenta bancaria durante uno o más días, según la Universidad de Salisbury. Para una gestión eficaz de la flotación, debe aumentar su flotación de desembolso y disminuir su flotación de cobranza. En otras palabras, debe ralentizar los desembolsos y acelerar los cobros.

Gestionar la flotación de desembolsos

Para los desembolsos, opte por enviar cheques por correo a los proveedores siempre que sea posible. Aunque los prestamistas y ciertos acreedores, por ejemplo, las empresas de servicios públicos y el propietario de su empresa, evalúan los cargos por mora si no reciben su cheque en un momento determinado, la mayoría de los proveedores no lo hacen.

Tendrá el tiempo de envío, el tiempo de procesamiento y el tiempo que tarda el banco en limpiar el sistema bancario y transferir fondos de la cuenta bancaria de su empresa. Este ejemplo específico de flotación de efectivo se conoce como flotación de correo. Incluso si envía cheques por correo para recibirlos uno o dos días antes de la fecha de vencimiento, el destinatario aún debe procesar el cheque y depositarlo. Esto le da mucha más flotación de la que tendría si pagara mediante transferencia electrónica de fondos o transferencia directa.

Administrar colección flotante

Para acelerar su flotación de cobranza, debe reducir el tiempo entre recibir efectivo y cheques y depositarlos en el banco. Para hacer esto, puede designar un apartado postal para todos los pagos de facturas. Esto reduce la probabilidad de que los cheques se pierdan en el correo de camino a su oficina.

Además, puede configurar el depósito remoto con su banco. Esto le permitirá depositar cheques el día en que ingresen, tan pronto como su contador o empleado de pagos registre los cheques en su sistema de contabilidad. Alternativamente, para los clientes que pagan la misma cantidad cada mes, puede proporcionar comprobantes de pago que les permitan depositar directamente su pago en la cuenta corriente de su empresa.